Для малого бизнеса Сохранение платежеспособности компании — основная задача бизнеса, так как деньги обеспечивают жизнь и развитие компании. Планирование и контроль денежных средств особенно важны для малого бизнеса, когда деньги от покупателей поступают после отгрузки, а иногда и с отсрочкой платежа, при этом поставщики "не доверяют" и требуют обязательную предоплату.
Для сохранения платежеспособности компании и чтобы избежать кассового разрыва, предлагаем использовать новый инструмент "Платежный календарь" в программных продуктах "1С:Управление нашей фирмой" и "1С:Розница".
Платежный календарь представляет собой оперативный план, таблицу поступлений и выплат денежных средств на любой срок с детализацией по дням или неделям. Помогает увидеть, в какой момент вам может не хватить денежных средств, чтобы вы заранее могли договориться с покупателями и поставщиками о переносе дат или изменении условий платежа.
Для начала использования "Платежный календарь" в программах 1С:Розница и 1С:УНФ необходимо сделать настройку
Дополнительно можно активировать возможность зарезервировать денежные средства на важные платежи, например налоги, с помощью находящегося там же флажка "Резервирование денег".
После включения в программе возможности "Платежный календарь" можно начать планирование. Доступно два способа: "По заказам" — на основании заказов покупателя и поставщика "По документам" — создание документов планирования. Оба варианта можно увидеть на схеме работы с "Платежным календарем". Если работаете с постоянными покупателями и поставщиками, удобнее планировать поступления и выплаты в заказах. Для разовых поступлений и выплат лучше использовать документы планирования в блоке "Планирование" раздела "Деньги": "Поступление денег (план)", "Заявка на расход денег", "Перемещение денег". Здесь доступен весь список документов для контроля или внесения изменений. Если возникла ситуация, когда нужно быстро отменить плановый платеж, можно воспользоваться документом "Закрытие планируемых оплат".
Посмотреть результаты оперативного планирования можно в отчете "Платежный календарь" раздела "Деньги".
В платежном календаре есть возможность запланировать и регулярно повторяющиеся платежи, например, аренда, связь, коммунальные расходы или заказ воды в офис. Создаем регулярный плановый платеж один раз, а он по установленным правилам появляется на протяжении всего периода с нужной частотой: ежемесячно, ежеквартально, ежегодно.
Отчет можно построить в детализации по организациям, счетам, кассам, документам, по этим же аналитикам можно сделать отборы. Есть возможность выбрать, что настроить при следующем открытии отчета: по счетам, по документам или по статьям или контрагентам. Также отчет "Платежный календарь" можно представить в виде наглядной диаграммы, применив отборы по аналитикам. Вид диаграммы можно выбрать — детальная или сводная.
В "Платежном календаре" можно реализовать процесс согласования оплат. Утвердить или отклонить заявку можно, не покидая "Платежный календарь", кликнув правой кнопкой мыши по нужной сумме и выбрав команду "Утвердить" или "Отклонить".
"Платежный календарь" можно использовать для создания бюджета денежных средств компании. Здесь есть вся необходимая информация для этого, нужно лишь указать период — с той степенью детализации, которая нужна.